전문투자자 등록안내
개인전문투자란?
금융상품에 대한 높은 이해도 및 투자에 따른 충분한 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.
개인전문투자자라면?
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CFD(국내주식)
거래가능
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사모펀드
최소투자금액 제한없음
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선물옵션
기본예탁금 면제
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사전교육 없이
즉시거래
개인전문투자자 vs 일반투자자
| 구분 | 개인전문투자자 | 일반투자자 |
|---|---|---|
| 투자자 보호 규제 |
· 미적용 |
· 투자자 보호 규제 적용
- 적합성 원칙 / 설명 의무 / 적정성 원칙 |
| CFD | · 거래 가능 |
· 거래 불가 |
| 사모펀드 |
· 전문투자형 : 한도 제한 없음 · 경영참여형 : 한도 제한 없음 |
· 전문투자형 : 1억 원 이상 한도 적용 · 경영참여형 : 3억 원 이상 한도 적용 |
| 선물 / 옵션 |
· 사전교육 : 면제 · 모의거래 : 면제 · 기본예탁금 : 면제 |
· 사전교육 : 1시간 이상 · 모의거래 : 3시간 이상 · 기본예탁금 : 1,000만 원 이상 |
| 코넥스 | · 위험고지 확인 등록 면제 |
· 위험고지 확인 등록 필수 |
| ETN/ 파생ETF | · 거래신청 면제 |
· 거래신청 필수 |
| K-OTC | · 위험고지 확인 등록 면제 |
· 위험고지 확인 등록 필수 |
| 펀드 / WRAP / 채권 신용계좌 / 해외파생 |
· 투자자정보 확인서 등록 면제 |
· 투자자정보 확인서 등록 필수 |
전문투자자 등록요건
투자경험요건을 필수 충족하고, ①소득, ②전문가, ③자산 요건 중 1가지 이상 충족
※ 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품이란? (금융투자업규정1-7조의 2의 2항)
① 자본시장법 제4조제 3항에 따른 사채권(A등급 이하) 및 기업어음증권A2등급 이하)
② 자본시장법 제4조제 4항에 따른 지분증권
③ 자본시장법 제4조제 7항에 따른 파생결합증권
④ 자본시장법 제 9조제 21항에 따른 집합투자증권
(단, 법 제9조제 19항에 따른 사모집합투자기구의 집합투자증권및 제 229조제 1호의 증권집합투자기구의 집합투자증권에 限)
전문투자자 신청절차
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1 STEP
등록준비
전문투자자 기준 확인
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2 STEP
등록신청
서류제출
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3 STEP
심사완료
서류확인
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4 STEP
전환신청
위험고지확인 후 전환
전문투자자 신청방법
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MY/업무 전문투자자/CFD 지정심사신청
신청준비물
- ① 신분증(주민등록증 혹은 운전면허증)
- ② 홈택스 전년도 소득금액증명원 발급번호(프린트 출력용)
- ③ 타사투자경험 합산 요청 시 추가 서류(개인전문투자자 신청용 투자경험 잔고증명서, 1년 미충족인 경우는 계좌확인서 필요)
※ 소득요건 한정
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서류에 대한 상세 설명은 각 영업점에서 안내드리고 있습니다.
필수
영업점 방문 신청 필수 ㅣ 증빙서류, 비고로 구성 증빙서류 비고 - · 실명확인증표 (주민등록증, 운전면허증, 여권)
- - · 개인전문투자자 증빙용 잔고증명서
- · 금융투자회사 계좌 개설일로부터 1년이 지났음을 증빙하는 계좌개설확인서
- · 소득금액증명원: 국세청 홈택스 발급
- · 원천징수영수증: 원천징수의무자 직인 필요
선택 (택1)
소득
영업점 방문 신청 선택 소득 ㅣ 증빙서류, 비고로 구성 증빙서류 비고 - · 본인 또는 배우자의 직전 년도 소득액 증빙 서류
(소득금액증명원, 근로소득원천징수
영수증) - · (부부합산 시) 주민등록등본, 혼인관계증명서, 가족관계증명서 중 택 1
- · 소득금액증명원: 국세청 홈택스 발급
- · 원천징수영수증: 원천징수의무자 직인 필요
전문가
영업점 방문 신청 선택 전문가 ㅣ 증빙서류, 비고로 구성 증빙서류 비고 - [공통]
· 신청일 기준 해당 분야 1년 이상 종사 경력증명서 혹은 재직증명서
- [자격증 보유자]
· 전문가 자격 증빙 서류
- [자격 인정자]
· 금융투자협회 전문인력등록 확인서
- · 경력, 재직증명서 : 발급회사 직인 필요
- · 공인회계사 : 금감원 발급
- · 감정평가사, 변리사, 세무사 : 큐넷 발급
- · 변호사 : 정부24 발급
- · 투자자산운용사, 금융투자분석사,
재무위험관리사 : 금융투자협회 자격시험 접수센터 발급 - · (국제)재무위험관리사 : GARP 발급
- · 전문인력등록 확인서 : 금융투자협회 발급
자산
영업점 방문 신청 선택 자산 ㅣ 증빙서류, 비고로 구성 증빙서류 비고 - [공통]
· 주민등록등본
· 가족관계증명서 혹은 혼인관계증명서
- [금융자산증빙 시]
· 금융회사가 발급한 잔고증명서
- [비거주 소유 부동산 증빙 시]
· 등기사항증명서, 기준시가서류
- [비거주 임차 부동산 증빙 시]
· 임대차계약서 사본
· 신용정보조회서(베우자 포함)
- [거주부동산 담보대출 존재 시]
· 금융거래확인서 혹은 부채(여신)증명서
- · 자산증빙서류 일체 신청일 전일자 기준
- · 그 외 증빙서류 일체 발급 최근 3개월 이내
- · 잔고증명서: 발급회사 직인 필요
- · 등기사항증명서, 기준시가서류: 홈택스,
공시가격 알리미 사이트 (http://realtyprice.kr) - · 임대차계약서: 확정일자 필요
- · 금융거래확인서, 부채여신증명서: 대출받은 은행 발급
· 증빙서류는 발급일이 최근 3개월 이내만 가능
· 자산 증빙서류는 신청일 전영업일 발급
· 외국인은 대리신청만 가능(지정 심사회사가 신청을 대리할 수 없음)
· 외국인이 외국 발급서류를 제출하려는 경우 공증 필수
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meritz SMART APP 실행
[당사/타사지정] MY/업무 전문투자자/CFD 전환(분류)신청영업점 방문
[당사지정] 준비물: 신분증
[타사지정] 준비물: 신분증, 개인전문투자자 지정확인증(발급3개월 내)
- 전문투자자는 일반투자자 대상 투자권유 규제(적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무)를 적용받지 않으므로 유의하시기 바랍니다.
- CFD 거래는 전문투자자로 등록된 고객(개인투자자는 장외파생 거래요건 등록까지 필요)만 거래 가능합니다.
- 투자자는 CFD 거래에 대하여 메리츠증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- CFD 거래는 (자산가격 변동), (환율변동), (신용등급 하락) 등에 따라 투자원금의 초과손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 계좌 잔고가 유지증거금에 미달하는 경우나 손실이 과다한 경우 계약의 일부 또는 전부가 강제 청산될 수 있습니다.
- CFD 거래 시 수수료는 국내 0.10%~0.40%, 해외 0.09%~0.40% 이며, CFD이자, 헷지 수수료, 대용 수수료 등 금융비용이 추가로 발생할 수 있으니 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
- 해외 CFD 계좌는 해당 국가 환율 대상 90%환율우대 (매수/매도전신환율±0.1% 적용)가 기본 적용되며, 기타 계좌의 경우 매수/매도전신환율 ± 스프레드 1% 적용됩니다.