Wrap 안내
Wrap Account
운용전문가의 도움을 받아 다양한 금융투자상품을
한계좌로 운용 할 수 있는
종합 자산 관리 계좌입니다.
Wrap Account에 대해 알아볼까요?
고객과 메리츠증권이 투자일임계약을 체결하고, 고객의 일임자산을 고객의 투자목적과 성향 등을 고려하여 전문적이고 체계화된 방법으로 운영하고,
지속적으로 관리해주는 일임 자산관리 서비스입니다.
Wrap 서비스 특징
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맞춤식 운용
고객별 Needs에 따라 1:1 맞춤식
운용과 자산배분이 가능합니다.
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투명한 운용 관리
고객은 자산운용내역 실시간 조회가
가능하고, 자산관리자와 언제든지
의사소통이 가능합니다.
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유연한 운용
시장 변화 또는 고객의 니즈 변화에
민첩한 대응이 가능합니다.
Wrap 수수료만 징수하여 자산
교체에 따른 추가 비용이 없습니다.
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철저한 사후관리
목표 수익률, 손실 하한선을 관리하고
기준 수익률 도달 시 통지하는 등
리스크 관리 기능을 수행합니다.
투자일임계약과 운용프로세스
Wrap 가입절차
Wrap 서비스는 메리츠 스마트 앱을 통해 Wrap 상품 확인 및 가입이 가능합니다.
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1 STEP
Wrap 계좌개설
Wrap 계좌 미보유 고객은 Wrap 계좌개설을 진행해주세요.
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2 STEP
투자성향진단
고객님의 투자목적 / 투자경험 / 위험선호도 등 투자정보를 입력하여 투자성향분석을 진행합니다.
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3 STEP
가입할 Wrap 서비스 선택
고객님의 투자성향분석 결과에 적합한 상품을 선택하고, 상품 정보를 확인합니다.
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4 STEP
계약정보 및 운영정보 등록
계약하신 Wrap 서비스의 계약정보와 운영정보를 등록해 주세요. (가입금액, 계약기간, 투자일임보고서 수령방법, 손실율 통지 여부 등)
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5 STEP
Wrap 약관 및 이용 동의
계약자 확인사항, 설명서 교부 및 주요 내용을 확인하고 동의합니다.
Wrap 자산운용 시 필요한 거래신청을 확인하고 신청합니다.
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6 STEP
영상통화 예약 및 상담
영상통화가 가능한 예약날짜에 상담 예약 신청을 합니다. 예약한날짜에 상담원과 영상통화를 진행하시면 비대면 일임계약이 최종완료됩니다.
고난도 랩 서비스 경우 숙려기간(2영업일)을 거친 후 최종계약이 완료됩니다.
(영상통화 예약일로부터 5영업일까지 영상통화 미완료시 랩서비스 가입이 취소됩니다.)
- 랩어카운트는 자산가격 변동, 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 랩어카운트는 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 투자자는 랩어카운트에 대하여 메리츠증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 고객은 본 일임계약에 따른 자산의 운용에 대하여 일임 계약에서 정하는 범주 내에서 합리적인 제한을 두거나 계약의 해지 등을 요구할 수 있으며, 당사는 특별한 사유가 없는 한 투자자의 합리적인
요구에 대하여 응합니다. - 랩어카운트의 수수료는 각 계약의 내용 및 협의 등에 따라 다르게 결정될 있으니 계약 전 수수료에 관한 사항을 명확히 확인 하시기 바랍니다.
- 성과보수를 수취하는 경우 성과보수가 없는 경우보다 공격적 재산운용이 이루어질 수 있습니다.
- 과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아니며, 가입시점에 따라 계좌별 운용 수익률이 달라질 수 있습니다.
- 랩어카운트는 운용 특성상 소수종목에 투자하기 때문에 수익률의 변동성이 집합투자기구에 비해 더 커질 수 있습니다.
- 환율 변동에 따라 투자자산 가치가 변동될 수 있으며, 투자 대상국의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.
- 과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법 개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.