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홈으로이동 > 고객지원 > 개인 전문투자자 > 개인전문투자자 안내

전문투자자 지정 심사 안내

개인전문투자자 혜택! 개인전문투자자란? 금융상품에 대한 높은 이해도 및 투자에 따른 충분한 위험감수능력이 있는 투자자입니다. CFD(국내주식) 거래 가능, 사모펀드 최소투자금액 제한 없음, 선물옵션/코넥스 기본예탁금 면제, 사전교육 없이 즉시 거래

개인전문투자자 상세 혜택
개인전문투자자 상세 혜택
구분 개인전문투자자 일반투자자
투자자 보호 규제 √ 미적용 투자자 보호 규제 적용
 - 적합성 원칙/설명 의무/적정성 원칙
CFD √ 거래 가능 거래불가
사모펀드 √ 전문투자자형 한도 제한 없음
√ 경영참여형 한도 제한 없음
전문투자형: 1억 원 이상 한도 적용
경영참여형: 3억 원 이상 한도 적용
선물/옵션 √ 사전 교육/모의투자 면제
√ 기본예탁금 면제
사전교육 1시간 이상
모의거래 3시간 이상
기본예탁금 1,000만 원 이상
코넥스 √ 기본예탁금 면제 기본예탁금 3,000만 원 이상
ETN/파생ETF √ 거래신청 면제 거래신청 필수
K-OTC √ 위험고지 확인 등록 면제 위험고지 확인 등록 필수
펀드/WRAP/채권
신용계좌/해외파생
√ 투자자정보 확인서 등록 면제 투자자정보 확인서 등록 필수

알려드립니다.

  • 개인전문투자자로 전환 후에는 일반금융소비자에 대한 보호법령 [적합성 원칙, 정적성 원칙, 설명의무 등] 및 관련 규정이 적용되지 않으며, 이로 인하여 발생하는 손익은 귀하에게 귀속됩니다.
  • 전문투자자에서 일반투자자로 전환을 요청하실 경우 언제든지 전환이 가능하며, 일반투자자로 전환 후에는 일반투자자와 동일한 대우를 받으실 수 있습니다.
투자경험요건을 필수 충족하고, 소득/전문가/자산 요건 중 1가지 이상 충족
[필수] 투자요건 : 금융투자상품 잔고 최근 5년 중 1년 이상, 월말 평균잔고 5천만 원 이상(금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)
소득: 본인 1억 원 이상 or 부부합산 1.5억 원 이상(직전 연도 소득액)
전문가: 1) 공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사, 금융투자분석사, (국제)재무위험관리사 2) 투자자산운용사, 금융투자분석사, 1년 이상 등록 이력 + 해당 분야 1년 이상 종사
자산: 부부합산 순자산가액 5억 이상(거주 부동산 관련 금액 제외)
step1 등록 준비(전문투자자 기준 확인) > step2 등록 신청(서류 제출) > step3 심사 완료(서류확인 심사완료) > step4 전환신청(위험고지확인 전환 등록)
02모바일 meritz SMART APP 신청 (소득요건 한정)
meritz SMART APP 실행
   온라인지점 > 개인전문투자자 > 지정심사신청

신청 준비물: ① 신분증(주민등록증 혹은 운전면허증), ② 홈택스 전년도 소득금액증명원 발급번호(프린트 출력용)

   ※ 소득요건 한정
   ※ 투자요건 증빙 시 메리츠계좌 한정
02영업점 방문 신청
서류에 대한 상세 설명은 각 영업점에서 안내드리고 있습니다.
영업점 방문 시 증빙서류 관련 표
구분 증빙 서류 비고
필수 ㆍ실명확인증표
   (주민등록증, 운전면허증, 여권)
 -
ㆍ개인전문투자자 증빙용 잔고증명서
ㆍ금융투자회사 계좌 개설일로부터 1년이
   지났음을 증빙하는 계좌개설확인서
ㆍ주민번호 전체 공개
ㆍ당사계좌 증빙 시 불필요
선택 소득 ㆍ본인 또는 배우자의 직전 년도 소득액 증빙 서류
   (소득금액증명원, 근로소득원천징수영수증)
ㆍ(부부합산 시) 주민등록등본, 혼인관계증명서,
   가족관계증명서 중 택 1
ㆍ소득금액증명원: 국세청 홈택스 발급
ㆍ원천징수영수증: 원천징수의무자 직인 필요
전문가 [공통]
   ㆍ신청일 기준 해당 분야 1년 이상 종사
   경력증명서 혹은 재직증명서

[자격증 보유자]
   ㆍ전문가 자격 증빙 서류
[자격 인정자]
   ㆍ금융투자협회 전문인력등록 확인서
ㆍ경력, 재직증명서: 발급회사 직인 필요
ㆍ공인회계사: 금감원 발급
ㆍ감정평가사, 변리사, 세무사: 큐넷 발급
ㆍ변호사: 정부24 발급
ㆍ투자자산운용사, 금융투자분석사, 재무위험
   관리사: 금융투자협회 자격시험 접수센터 발급
ㆍ(국제)재무위험관리사: GARP 발급
ㆍ전문인력등록 확인서: 금융투자협회 발급
자산 [공통]
ㆍ주민등록등본
ㆍ가족관계증명서 혹은 혼인관계증명서

[금융자산증빙 시]
   ㆍ금융회사가 발급한 잔고증명서
[비거주 소유 부동산 증빙 시]
   ㆍ등기사항증명서, 기준시가서류
[비거주 임차 부동산 증빙 시]
   ㆍ임대차계약서 사본
ㆍ신용정보조회서(베우자 포함)
[거주부동산 담보대출 존재 시]
   ㆍ금융거래확인서 혹은 부채(여신)증명서
ㆍ자산증빙서류 일체 신청일 전일자 기준
ㆍ그 외 증빙서류 일체 발급 최근 3개월 이내
ㆍ잔고증명서: 발급회사 직인 필요
ㆍ등기사항증명서, 기준시가서류: 홈택스,
   공시가격 알리미 사이트(http://realtyprice.kr)
ㆍ임대차계약서: 확정일자 필요
ㆍ금융거래확인서, 부채여신증명서: 대출받은
   은행 발급

ㆍ증빙서류는 발급일이 최근 3개월 이내만 가능
ㆍ자산 증빙서류는 신청일 전영업일 발급
ㆍ외국인은 대리신청만 가능(지정 심사회사가 신청을 대리할 수 없음)
ㆍ외국인이 외국 발급서류를 제출하려는 경우 공증 필수

02전환 신청
meritz SMART APP 실행
   [당사/타사지정] 온라인지점 > 개인전문투자자 > 전문투자자전환(분류)신청
   [타사지정] 준비물: 개인전문투자자 지정확인증(발급 3개월 내)

영업점 방문
   [당사지정] 준비물: 신분증
   [타사지정] 준비물: 신분증, 개인전문투자자 지정확인증(발급 3개월 내)

알려드립니다.

  • 개인전문투자자로 전환 후에는 일반금융소비자에 대한 보호법령 [적합성 원칙, 정적성 원칙, 설명의무 등] 및 관련 규정이 적용되지 않으며, 이로 인하여 발생하는 손익은 귀하에게 귀속됩니다.
  • 전문투자자에서 일반투자자로 전환을 요청하실 경우 언제든지 전환이 가능하며, 일반투자자로 전환 후에는 일반투자자와 동일한 대우를 받으실 수 있습니다.